一括投資と分散投資

 仮に今手元に100万円があるとして、これをインデックスファンドに投資する場合、100万円を一度に投資した場合と日にちを空けて複数回に分けて投資した場合とではどちらのパフォーマンスが良くなるか? これについてはハッキリと結論は出ていて一括投資したほうがパフォーマンスは良くなる。そらぁインデックスは基本右肩上がりになるのだから、1日でも早く投資したほうが結果はいいということになる。でも普通はこれが分かっていても(まぁ分かっていない人の方が多いと思うが)できない人が多数である。なぜできないかと言えば一括で投資してすぐに暴落したら…と考えるからである。仮に暴落したとしても右肩上がりなんだから、待ってれば戻ってくるというのが頭では分かっているはずなんだけど、どこまで下げるか分からないのと、いつまで待てば戻ってくるのかが分からないので不安になってメンタル的に耐えられない人がほとんどだろう。だからそれなら分散させて小出しで投資していけばいいと考える。分散しても利益は多少少なくなるが損をするわけじゃないんだから、その方が精神的に楽というか精神衛生上好ましいという判断になる。言い方を変えれば気休めになるということなのかもしれない。つまりこれらは感情で投資しているということになるのだが、人間だからある意味仕方がないと考える。かく言う私もそうだからオルカンを一括でなく分散させる形を採っている。パフォーマンスを犠牲にしてメンタルの安定を優先させている。勘違いしてほしくないのは今ここで言ってる分散というのは、一括投資する資金がありながらあえて複数回に分けて投資することを言うのであって、一般的な積み立てとは異なるということである。一般的な積み立て投資というのは毎月の給料(収入)の中からいくらいくらを積み立てるというもので、意識して分散しているわけではなく、まとまった資金があるわけではないから積み立てという形にしているだけである。つまり積み立て投資というのは本来の意味の時間分散ではないということである。まぁ広義の意味では時間分散と言えなくもないと思うが。
 さて今週の相場はどんなスタートとなっているのかな? う~ん、やはり日経は軟調だね、下げてると言うほどでもないが明らかに弱い動きだ。他の市場も特段どうということはない動きをしているようだ。まぁ日経以外は東京時間で動く方が異常だからね、こんなもんでしょう。ということでまたのう。

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